客服热线: 400-688-0909

您当前的位置:首页 > 信托学堂 > 信托法规

中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知

银监发[2013]8号,自2013325日起施)

 

银监局,各政策性行、国有商业银行、股份制商业银行,行:

近期,商业银行理财资金直接或通行金融机构、资产交易平台等接投于“非准化债权资产业务迅速。一些行在业务开展中存在款管理、未及隔离投资风险问题有效防范和控制风险,促相关业务规范健康展,就有关事通知如下:

一、非准化债权资产是指未在券交易所市交易的债权资产,包括但不限于信贷资产、信托款、委托债权、承兑汇票、信用款、各受(收)益条款的股性融等。

二、商业银应实现每个理财产品与所投资资产的物)的对应,做到每个独管理、建和核算。独管理指每个理财产行独立的投管理;独建每个理财产品建立投细账,确保投资资产清晰明确;独核算指每个理财产行会计账务处理,确保每个理财产品都有资产负债表、利表、金流量表等财务报表。

于本通知印之前已投的达不到上述要求的非准化债权资产,商业银比照自营贷款,按照《商业银本管理法(行)》要求,于2013年底前完成风险权资产计量和提。

三、商业银向理财产品投人充分披露投准化债权资产情况,包括融目名称、剩余融期限、到期收益分配、交易构等。理财产品存期内所投的非准化债权资产发更或风险状况实质化的,5日内向投人披露。

四、商业银比照自营贷款管理流程,准化债权资产资进行投前尽职调查风险审查和投后风险管理。

五、商业银当合理控制理财资金投准化债权资产总额,理财资金投准化债权资产的余在任何点均以理财产品余35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产4%孰低者上限。

六、商业银合作机构名制管理,明确合作机构准入准和程序、存期管理、信息披露义务及退出机制。商业银将合作机构名业务10日前管部。本通知印前已开展合作的机构名单应20134月底前管部

七、商业银行代代理其他机构行的品投于非准化债权资产或股资产的,必由商业银核批准。

八、商业银行不得准化债权资产或股资产提供任何直接或接、性或性的担保或回

九、商业银行要持探索理财业务运作的模式和域,促进业务规范健康展。

十、商业银应严格按照上述各要求开展相关业务,达不到上述要求的,立即停止相关业务,直至达到定要求。

十一、各级监管机构要加强监检查发现业银反本通知相关定的,要求其立即停止售相关品,并依据《中人民共和国业监督管理法》相关处罚

十二、本通知自印之日起施。

村合作行、信用社等其他金融机构开展相关业务的,参照本通知行。


诚信引领未来    专业创造价值

400-688-0909 周一至周五9:00-11:30 13:00-17:30
立即预约